0001628280-26-070130
SEC filingRemitly三季度营收创纪录且净利暴增665%，上调全年指引并扩大回购至$500M。
| 指标 | 本期 | 去年同期 | 同比 |
|---|---|---|---|
| Revenue | $509,839 thousand | $419,494 thousand | +22% |
| Gross Margin | — | — | — |
| Operating Income | $69,402 thousand | $11,777 thousand | — |
| Net Income | $67,553 thousand | $8,829 thousand | +665% |
| Diluted EPS | $0.30 | $0.04 | — |
| Adjusted EBITDA | $120,804 thousand | $61,181 thousand | +97% |
| Transaction Margin | 68% | 65% | — |
| Send Volume | $24.4 billion | $19.5 billion | +25% |
| Active Customers | 10.3 million | 8.9 million | +17% |
| 期间 | 指标 | 指引 | 口径 |
|---|---|---|---|
| FY2026 | Revenue | $1.989 billion to $1.991 billion | N/A |
| FY2026 | Adjusted EBITDA | $441 million to $443 million | Non-GAAP |
| Q4 2026 | Revenue | $531 million to $533 million | N/A |
| Q4 2026 | Adjusted EBITDA | $104 million to $106 million | Non-GAAP |
本季核心驱动来自规模扩张与经营杠杆：Send volume 增至 $24.4 billion（同比 +25%），活跃客户升至 10.3 million（同比 +17%），带动 Revenue 达 $509,839 thousand（同比 +22%）。利润端弹性更大，Income from operations 由 $11,777 thousand 升至 $69,402 thousand，Net Income 达 $67,553 thousand（同比 +665%），Adjusted EBITDA 为 $120,804 thousand（同比 +97%）。利润率方面，Transaction margin 由 65% 升至 68%，显示交易成本占收入比重下降；同时 Marketing 费用为 $103,971 thousand、Technology and development 为 $80,103 thousand，费用增速低于收入增速，是利润放大的重要成因。需注意九个月期间包含 $136,039 thousand 的所得税收益（Benefit from provision for income taxes），对累计净利影响显著。
管理层将本季定位为从汇款公司向跨境金融服务平台的延伸，强调全球网络已连接超过 50 million 的汇款人与收款人，并提及 AI 带来的生产力顺风。指引方面，FY2026 Revenue 为 $1.989 billion to $1.991 billion（+22%），Adjusted EBITDA 为 $441 million to $443 million；Q4 Revenue 为 $531 million to $533 million（+20% to +21%），Adjusted EBITDA 为 $104 million to $106 million，显示增长延续但 Q4 收入增速较全年略放缓。资本返还方面，董事会将回购授权由 $200 million 提高至 $500 million（新增 $300 million），无到期日；九个月经营现金流 $309,526 thousand、自由现金流 $290,591 thousand，为回购提供支撑。主要风险包括监管与牌照、地缘与宏观（汇率、通胀、移民与贸易政策）以及 AI 技术整合的不确定性。