Back to NCNO业绩亮点
- 总营收：第三财季总营收1.522亿美元，同比增长10%（CFO）。订阅收入1.334亿美元，同比增长11%（报告口径），有机增长7%（CFO）。
- 非美国业务：非美国总营收3360万美元，同比增13%（报告及固定汇率）；非美国订阅收入2790万美元，同比增21%（报告及固定汇率），有机增长3%（CFO）。
- 利润率：非GAAP营业利润3990万美元，占营收26%，同比及环比均扩大600个基点（CFO）。非GAAP净利润3580万美元，稀释每股收益0.31美元（CFO）。
- 现金流与回购：期末现金含受限资金8790万美元，循环信贷余额2.035亿美元（CFO）。本季度回购约140万股，均价27.71美元，总对价约3970万美元；已完成1亿美元回购授权（CFO）。
- 平台定价转换：按平台定价的ACV占比达27%，较上季度的21%有所提升（CFO）。
- AI采纳：超过110家客户购买了Banking Advisor智能单元（CEO）。预计到本财年末将拥有约100项Banking Advisor能力，较5月宣布的18项大幅增加（CEO）。
- 客户成果：nCino客户平均ROA较同业高64%，ROE高75%（CEO）。典型成果包括：一家50亿美元银行消除86%重复数据录入，一家20亿美元银行实现93%更快放款（CEO）。
- ACV指引：2026财年ACV预期维持5.64亿-5.67亿美元，按固定汇率计算中位数增长10%；净增ACV 4800万-5100万美元（含Sandbox Banking收购贡献450万美元）（CFO）。
- 官方指引：
- 第四财季：总营收1.4675亿-1.4825亿美元；订阅收入1.3075亿-1.3225亿美元（同比中位数增4%和5%）（CFO）。非GAAP营业利润3250万-3350万美元；非GAAP每股收益0.21-0.22美元（CFO）。
- 2026全财年：总营收5.919亿-5.934亿美元（中位数增10%）；订阅收入5.205亿-5.22亿美元（中位数增11%，有机7%）（CFO）。非GAAP营业利润1.272亿-1.282亿美元；非GAAP每股收益0.90-0.91美元（CFO）。
- 管理层引述：
- “销售和产品开发在第三季度都获得了动力，我对整个市场的需求水平感到非常满意。” — CEO
- “我们正感受到AI创新者在行业中的光环效应，体现在新客户赢得和提前续约上。” — CEO
- “我们正按计划在2027财年第四季度左右实现Rule of 40，且对这一目标充满信心。” — CFO
- “客户不再问‘AI是什么’，而是问‘如何能尽快部署到我的环境中’。” — CEO
- “根据迄今为止的订单进展和市场销售活动，我们在ACV指引方面处于非常有利的位置。” — CFO
关键指标表
| 指标 | 数值 | 来源/上下文 |
|---|
| 总营收（Q3） | 1.522亿美元，同比+10% | CFO，报告口径 |
| 订阅收入（Q3） | 1.334亿美元，同比+11%（报告），+7%（有机） | CFO |
| 非GAAP营业利润率（Q3） | 26%（3990万美元），同比+600bps | CFO |
| 非GAAP每股收益（Q3） | 0.31美元 | CFO |
| 期末现金（含受限） | 8790万美元 | CFO |
| 平台定价ACV占比 | 27%（上季度21%） | CFO |
| 美国按揭订阅收入（Q3） | 2110万美元，同比+2% | CFO |
| 2026财年总营收指引（新） | 5.919亿-5.934亿美元（中位数+10%） | CFO |
| 2026财年订阅收入指引（新） | 5.205亿-5.22亿美元（中位数+11%，有机+7%） | CFO |
| 2026财年非GAAP营业利润指引（新） | 1.272亿-1.282亿美元 | CFO |
| 2026财年ACV指引 | 5.64亿-5.67亿美元（固定汇率中位数+10%） | CFO |