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Q6 — Kevin McVeigh
- Topic: Broker渠道 vs 直销渠道对收入的影响，以及新客户盈利模型
- Key points:
- 年初至今新增业务中约1/3来自broker渠道，且占比在增长。
- 公司预计中期内直销渠道仍将贡献超过一半的新客户获取。
- 公司正在对营销做定向投入，以推动直销重回增长。
- 盈利随客户存续期提升：既有获客成本因素，也因为作为承担风险的PEO，经过约两个年度续保周期后，保险产品定价能与风险更匹配。
- Mgmt stance: 偏乐观——强调保留率对收入增长和利润率目标都至关重要，且 attrition 改善已开始带来动能。
Q7 — Michael Simonds / Mala Murthy
- Topic: AI在客户健康度、留存、销售与服务效率中的应用
- Key points:
- 数据团队构建了“客户健康分”，用AI监控与客户内部每个人的每次交互，基于交易/服务工单的情感聚合出分数，且该分数与NPS和留存高度相关。
- AI还用于秋季销售季选择合适的医疗福利组合，以及通过TriNet Assistant全天候帮助WSE解答问题。
- 关于新客户前端选择：Michael表示目前新增业务尚未大幅由AI洞察驱动，但未来是可能的应用方向。
- Mala补充：AI工具已用于销售人员的客户拓展，使其更了解目标客户，有望提升赢单率；客服方面，TriNet Assistant处理大量来电，使服务团队可以向上技能升级，间接带动收入、效率和NPS。
- Mgmt stance: 对AI提升留存、服务效率和NPS持乐观态度；对新客户甄别上的AI应用态度偏谨慎